Roulement de 401k fonds dans une ira

Roulement de 401k fonds dans une ira

Investir judicieusement dans votre retraite et eviter les indesirables impots

Roulement de votre 401K plans dans une IRA est l'un des plus chics de choses que vous pouvez faire avec un plan de retraite. Le plus intelligent chose, bien sûr, est d'etre assez astucieux pour vous connecter a votre societe de 401K plan. Maintenant il est temps pour un peu de conseils. Vous etiez intelligent, et a signe pour un 401K, toutefois, vous etes sur le point de quitter la societe, et par consequent, votre travail. Pour eviter de payer l'impot que vous auriez par virer vos fonds de retraite, vous souhaitez renouveler votre 401K dans une IRA.

Vous pouvez l'obtenir en suivant ces etapes:

1. Choisir une banque, d'un cabinet de courtage de fonds mutuels de la societe. L'institution financiere, vous choisissez vous donnera un formulaire qui autorise un direct de roulement une fois que vous ouvrez le compte. N'oubliez pas de remplir le formulaire d'autorisation de votre roulement. Lorsque vous ouvrez un compte, sachez que toutes les institutions financieres (banques, maisons de courtage et de fonds communs de placement) doit se conformer avec le Patriot Act AMERICAIN. Cela signifie que vous serez invite a fournir votre nom, adresse, date de naissance et d'autres informations afin de verifier qui vous etes.
2. Lire votre 401K plan de la litterature afin de determiner si elle preleve une taxe de vente de fonds dans votre compte ou pour un sortant de transfert de compte. Il est important de comprendre votre 401K regles avant d'aller plus loin. Si elle en charge les frais pour une sortant de transfert de compte, demandez a votre nouveau IRA gardien si ils vont payer cette taxe pour vous.
3. Vous pouvez etre en mesure de transferer existante des fonds communs de placement dans votre 401K a une IRA a une firme de courtage. Mais pour ce faire, le courtage et 401K doit l'autoriser. Sachez aussi que beaucoup de courtage en fonds de n'accepter que des especes. Appelez votre vieux 401K plan ainsi que votre nouveau IRA gardien pour vous renseigner si cela est permis. Si il n'est pas permis, vos fonds communs de placement doivent etre liquides.
4. assurez-vous que la case a partir de votre 401K est depose dans votre banque, de courtage ou de fonds commun de placement d'IRA dans un delai de 60 jours a compter de la date a laquelle il est envoye. Appelez votre IRA gardien pour vous assurer que vos fonds sont arrives. Bien que cela soit rare, 401K fonds peuvent parfois etre envoye au mauvais compte ou mauvais endroit.

une Fois votre 401K a ete transfere dans un IRA, vous pouvez pousser un soupir de soulagement. Vous avez pris une grande decision de faire de ce transfert plutot que de payer de l'impot sur le retrait. L'argent dans votre IRA va croître en franchise d'impot jusqu'a votre depart a la retraite, et nous esperons vous fournir les fonds necessaires pour quand vous arretez de travailler. Vous savez maintenant comment faire un bon placement pour la retraite!